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美盛全球資產管理的2017年全球投資調查出爐,台灣今年收益型投資的預期報酬率和實際報酬率之間的差異,位居全球最大。台灣受訪者團購美食宜蘭的差異約為3.3%,顯著年節禮盒推薦高於全球平均值的2.1%和亞洲(不含日本)平均值的2.4%。

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美盛投顧總經理王心如(Shannon Wang)表示,台灣投資人對期望與實際投資報酬率之間差距存在的擔憂不難理解,不過如果台灣投資人維持目前的防禦性投資配置,此現象就很難有機會出現變化。王心如說,儘管台灣投資人自認為是全球最為進取的投資人,但其資產配置仍舊甚為保守,有將近72%的總資產配置在傳統的防禦性資產類別當中。這包括現金或約當現金(30.7%)、固定收益(29.3%)、不動產投資(7.1%),以及黃金與貴金屬(4.4%)。

王心如表示,台灣投資人不論老少,如果想要增加潛在投資報酬率與達成其財務目標的話,都需要謹慎檢視其投資配置。美盛投資總監Ajay Dayal表示,台灣投資人對本地經濟與全球經濟動盪的關心,和美盛在全球各地所觀察到的趨勢一致,投資人應該進一步了解可獲得的選擇,才有機會能夠從多元配置的投資組合當中獲益。這次的調查中,當被問他們在未來12個月的主要投資考量的時候,62%的台灣投資人指出,「本國經濟不穩定」為他們的首要考量,緊追在後的則是全球經濟與政治不穩定性,得票比例分別為58%和57%。此外,台灣投資人跟香港投資人一樣,自認為是全球最進取,39%的受訪者表示他們在投資上「略微」或「非常」進取。而前述的這些考量加總起來,與亞太區(不含日本)各國投資人比較,台灣投資人是最不可能在未來12個月內增加曝險程度的一群。關心本地市場經濟狀況的台灣投資人也對政策如何支持當地經濟與股債市有著明確的看法,排名第一的建議不意外地是希望能夠「確保一個穩定的政治環境」(54%)。其次依序為建議「採取行動以刺激薪資成長」(53%)和「確保強健的國際貿易」(49%)。投資調查顯示,在所有亞洲國家當中,台灣投資人認為公共退休金收入應該增加。大約有85%的受訪者表示其公共退休金收入可能不足以支持在退休後的生活水準,此悲觀態度的主要原因包括低退休金提撥率(46%)、有限的投資選擇(30%)和獨立投資可能產生較高報酬率的可能性(28%)。(工商時報火鍋吃到飽八德)

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